一、開戶流程圖：

　　1、客戶年齡須符合公司規(guī)定；

　　2、客戶風險承受能力與融資融券業(yè)務風險等級匹配，公司融資融券業(yè)務風險等級為R4-中高風險；

　　3、從事證券交易時間滿半年；最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)50萬元（含）以上；

　　4、專業(yè)機構投資者參與融資、融券，可不受前款從事證券交易時間、證券類資產(chǎn)的條件限制。專業(yè)機構投資者是指：經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、期貨公司、信托公司和保險公司等；上述金融機構管理的金融產(chǎn)品；經(jīng)證監(jiān)會或者其授權機構登記備案的私募基金管理機構及其管理的私募基金產(chǎn)品；證監(jiān)會認可的其他投資者；

　　5、交易結算資金納入第三方存管；普通賬戶須是規(guī)范賬戶，且為實名制賬戶； 

　　6、普通賬戶資產(chǎn)來源合法合規(guī)且符合監(jiān)管規(guī)定； 

　　7、具有一定的證券投資經(jīng)驗和風險承受能力，無重大違約記錄，信用記錄良好； 

　　8、具有合法的證券投資資格，不存在法律法規(guī)和證券交易所規(guī)則禁止或限制進入證券市場的情形； 

　　9、通過公司的融資融券基礎知識測試； 

　　10、機構客戶營業(yè)執(zhí)照、法定代表人證明書、法定代表人身份證、授權委托書、授權代理人身份證合法有效； 

　　11、公司或證券交易所規(guī)定的其他條件。

　　1、分支機構對客戶提出明確的適當性匹配意見

　　對于申請融資融券的客戶，分支機構首先對照公司評定的客戶分類風險承受能力等級標準，查看其等級是否與融資融券業(yè)務風險的等級相匹配，對于風險承受能力不匹配的客戶，應拒絕其申請。對于風險承受能力、投資期限和投資品種均達到與融資融券業(yè)務相匹配的客戶，可接受其申請，由客戶簽署《適當性匹配意見及投資者確認書》，并告之客戶根據(jù)自身能力審慎決策，獨立承擔投資風險；對于風險承受能力等級匹配，投資期限和投資品種其中一項或多項不匹配但主動要求公司提供融資融券相關服務的客戶,應簽署《產(chǎn)品或服務風險警示及投資者確認書》，分支機構需做好錄音、錄像的留痕工作（專業(yè)投資者可豁免），在公司履行了相應的不匹配警示、告知、投資者確認等程序后可以向投資者提供融資融券業(yè)務服務。

　　2、分支機構初審

　　對于符合融資融券業(yè)務適當性準入標準的客戶，分支機構客戶推薦人應要求其提供完整的征信資料，在收齊相關客戶資料后，應認真審核客戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性；對客戶進行融資融券基礎知識測試和征信評分等，根據(jù)以上情況出具推薦意見，報分支機構負責人審核后一并提交信用業(yè)務部審核。

　　信用業(yè)務部在收到分支機構提交的《融資融券業(yè)務申請表》和有關客戶資料后，對客戶適當性進行復審，具體內(nèi)容包括：

　　（1）客戶風險承受能力等級與融資融券業(yè)務風險等級的匹配性；

　　（2）客戶資格的有效性；

　　（3）申報材料的真實性、完整性、合規(guī)性；

　　（4）根據(jù)公司《融資融券業(yè)務征信管理辦法》的要求，對客戶的征信評分進行審核，對授信額度、融資（券）利（費）率等方面進評估。

　　客戶融資融券授信額度批準后，分支機構客戶推薦人通知客戶簽署合同，辦理信用賬戶開立相關手續(xù)。簽署合同時，客戶應注意以下問題：

　　（1）認真閱讀所有條款，不解之處可要求我公司工作人員給予解釋和說明，務必全面掌握、充分理解合同內(nèi)容。

　　（2）真實、詳細填寫客戶信息，特別是客戶的聯(lián)系、通訊方式。

　　（3）已向我公司申報本人及關聯(lián)人持有的全部證券賬戶、持有限售股及上市公司5%（含）以上股份的情況，以及是否為上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員，是否為公司的股東、關聯(lián)人。

　　（4）客戶只有在收到我公司蓋章確認的合同后，該合同才成立生效，才能在我公司開展融資融券交易。

　　合同一式兩份，由分支機構審批蓋章。

　　分支機構應確認客戶提供的身份資料是否真實、有效，并要求客戶簽署《信用證券賬戶開立申請表》、《客戶信用資金銀行存管協(xié)議書》等文本，為其開立信用證券賬戶和信用資金賬戶并開通相應的委托交易方式。

　　客戶可通過銀行將擔保資金轉(zhuǎn)入其信用資金賬戶，將可充抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。

　　客戶信用賬戶開通后，信用業(yè)務部對客戶的信用賬戶進行激活，激活后客戶可開始進行融資融券交易。

　　1、融資融券交易方式

　　主要包括：融資買入、融券賣出、賣券還款、買券還券、直接還款、直接還券等。

　　2、融資買入證券時，至少滿足以下五個條件：

　　（1）證券公司有足夠的資金可供融出。

　　（2）融資買入品種屬于標的證券。

　　（3）客戶加上本次融資金額的累計融資金額不超過融資額度。

　　（4）執(zhí)行該筆交易所需保證金不超過其當時賬戶的保證金可用余額。

　　（5）執(zhí)行該筆交易符合各項風控指標。

　　3、融券賣出時，至少滿足以下五個條件：

　　（1）證券公司有足夠的證券可供融出。

　　（2）加上本次融券金額的累計融券金額不超過融券額度。

　　（3）執(zhí)行該筆交易所需保證金不超過其當時賬戶的保證金可用余額。

　　（4）委托價格滿足證券交易所規(guī)定的申報價格要求。

　　（5）執(zhí)行該筆交易符合各項風控指標。 

　　4、融資買入、融券賣出委托申報有什么限制

　　融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應當為100股（份）或其整數(shù)倍。融資買入、融券賣出科創(chuàng)板股票、債券的，申報數(shù)量按照《上海證券交易所交易規(guī)則》《上海證券交易所債券交易規(guī)則》相關規(guī)定執(zhí)行。

　　融券賣出的申報價格不得低于該證券的最近成交價，當天還沒有產(chǎn)生成交的，其申報價格不得低于前收盤價。低于上述價格的申報為無效申報。

　　客戶在融券期間賣出通過其所有或控制的證券賬戶所持有與其融入證券相同證券的，其賣出該證券的價格應當滿足上述要求，但超出融券數(shù)量的部分除外。

　　5、融資融券交易其他要點：

　　（1）未了結相關合約前，融券賣出所得資金除以下用途外不得另作他用：①買券還券；②償還融券費用和融券交易相關權益現(xiàn)金補償；③公司認可的其他用途。

　　（2）融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在融資融券債務到期日之前的融資融券期限順延；合同另有約定的，從其約定。

　　（3）融資買入或者融券賣出的證券終止交易，且最后交易日在融資融券債務到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日，合同另有約定，從其約定。

　　（4）每筆融資融券合約期限最長不得超過6個月。