（一）客戶申請(qǐng)：

1、個(gè)人客戶申請(qǐng)條件

  年滿十八周歲的中國(guó)公民

  普通賬戶開戶滿6個(gè)月以上，交易結(jié)算資金納入第三方存管

  普通賬戶須是規(guī)范賬戶，且為實(shí)名制賬戶

  普通賬戶資產(chǎn)50萬(wàn)元以上，近6個(gè)月內(nèi)具有5筆以上成交記錄

  普通賬戶資產(chǎn)來(lái)源合法合規(guī)，且沒(méi)有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保

  具有一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，無(wú)重大違約記錄，信用記錄良好

  具有合法的證券投資資格，不存在法律法規(guī)和證券交易所規(guī)則禁止或限制進(jìn)入證券市場(chǎng)的情形

  通過(guò)公司的融資融券基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)

  公司或證券交易所規(guī)定的其他條件

2、機(jī)構(gòu)客戶申請(qǐng)條件：

  普通賬戶開戶滿6個(gè)月以上，交易結(jié)算資金納入第三方存管

  普通賬戶必須是規(guī)范賬戶，且為實(shí)名制賬戶

  注冊(cè)資本500萬(wàn)元以上

  普通賬戶資產(chǎn)來(lái)源合法合規(guī)，且沒(méi)有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保

  具有一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，無(wú)重大違約記錄，信用記錄良好

公司在試點(diǎn)初期適當(dāng)提高標(biāo)準(zhǔn)，將選擇在本公司開戶滿18個(gè)月、普通賬戶資產(chǎn)在100萬(wàn)元以上的客戶開展融資融券業(yè)務(wù)。 

（二）營(yíng)業(yè)部初審

由于融資融券交易具有一定風(fēng)險(xiǎn)性，為確保公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受，同時(shí)保護(hù)投資者的利益，公司本著“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品推薦給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則，對(duì)投資者群體進(jìn)行篩選，選定目標(biāo)客戶群體，形成合格客戶池，只有滿足一定條件的投資者方可參與公司融資融券交易。

對(duì)客戶進(jìn)行融資融券教育和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示是開展融資融券業(yè)務(wù)的首要環(huán)節(jié)。融資融券部和試點(diǎn)營(yíng)業(yè)部應(yīng)根據(jù)證監(jiān)會(huì)的要求，按照《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育工作制度》規(guī)定，本著“教育內(nèi)容全面、講解揭示充分、有實(shí)效、有實(shí)證、有可操作性”的原則，對(duì)融資融券客戶開展廣泛、深入、持續(xù)的業(yè)務(wù)知識(shí)教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示教育。

（三）總部征信授信

我司融資融券業(yè)務(wù)部將在向客戶融資、融券前，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、信用狀況等情況，并據(jù)此就客戶的資信狀況進(jìn)行全面的分析和評(píng)價(jià)。

征信評(píng)分滿分為100分，主要內(nèi)容是：

1、基本情況：如個(gè)人客戶的年齡、職業(yè)等；機(jī)構(gòu)客戶的成立時(shí)間、規(guī)模等。（5分）

2、財(cái)務(wù)情況：個(gè)人收入、家庭財(cái)務(wù)狀況等；機(jī)構(gòu)的凈利潤(rùn)、凈資產(chǎn)收益率情況等。（9分）

3、證券投資情況：如投資年限、賬戶資產(chǎn)規(guī)模、投資收益情況等。（73分）

4、信用情況：銀行信用情況、營(yíng)業(yè)部評(píng)價(jià)情況等。（13分）

等級(jí)評(píng)定的依據(jù)是征信評(píng)分所得的信用分值，客戶信用等級(jí)分為AAA級(jí)、AA級(jí)、A級(jí)、BBB級(jí)、BB級(jí)、B級(jí)、C級(jí)和D級(jí)8個(gè)風(fēng)險(xiǎn)遞增的級(jí)別，征信評(píng)分與評(píng)級(jí)的結(jié)果是對(duì)客戶進(jìn)行授信評(píng)估的重要指標(biāo)。

（四）客戶簽署合同

客戶融資融券授信額度批準(zhǔn)后營(yíng)業(yè)部客戶推薦人向客戶發(fā)送《融資融券客戶開戶通知單》，通知客戶到柜臺(tái)簽署合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書，辦理信用賬戶開立相關(guān)手續(xù)。

未通過(guò)審核的客戶營(yíng)業(yè)部推薦人應(yīng)做好原因解釋，客戶再次提出申請(qǐng)需距前次申請(qǐng)60個(gè)工作日以上。

簽署合同時(shí)，投資者應(yīng)注意以下問(wèn)題：

1、認(rèn)真閱讀所有條款，不解之處可要求我公司工作人員給予解釋和說(shuō)明，務(wù)必全面掌握、充分理解合同內(nèi)容。

2、真實(shí)、詳細(xì)填寫投資者信息，特別是投資者的聯(lián)系、通訊方式。

3、已向我公司申報(bào)本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶、持有限售股的情況，以及投資者是否為上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，投資者是否為公司的股東、關(guān)聯(lián)人。

4、投資者只有在收到我公司蓋章確認(rèn)的合同后，該合同才成立生效，投資者才能在我公司開展融資融券交易。

（五）合同審批蓋章

合同一式四份，需全部郵寄到融資融券業(yè)務(wù)部審批蓋章。

(六)開立信用賬戶

客戶簽收合同后，首次獲得授信額度的客戶即可到營(yíng)業(yè)部辦理開戶手續(xù)。營(yíng)業(yè)部客戶信用賬戶管理崗應(yīng)確認(rèn)客戶提供的身份資料是否真實(shí)、有效，然后要求客戶簽署《開戶協(xié)議書》、《三方存管協(xié)議書》等文本，為其開立信用證券賬戶和信用資金賬戶，打印上海、深圳的信用證券賬戶卡，開通相應(yīng)的委托交易方式。信用資金賬戶開立完成后，客戶應(yīng)到客戶選擇的三方存管銀行辦理三方存管業(yè)務(wù)。

（七）客戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保物

投資者通過(guò)銀行將擔(dān)保資金轉(zhuǎn)入其信用資金賬戶，將可充抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。

（八）賬戶激活

客戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保物后，融資融券業(yè)務(wù)部將對(duì)客戶的賬戶進(jìn)行激活，客戶便可進(jìn)行融資融券交易

（九）進(jìn)行融資融券交易

1、融資融券交易方式

主要包括：融資買入、融券賣出、賣券還款、買券還券、直接還款、直接還券等

2、投資者融資買入證券時(shí)，至少滿足以下五個(gè)條件：

（1）證券公司有足夠的資金可供融出。

（2）融資買入品種屬于標(biāo)的證券。

（3）投資者加上本次融資金額的累計(jì)融資金額不超過(guò)融資額度。

（4）執(zhí)行該筆交易投資者所需保證金不超過(guò)其當(dāng)時(shí)賬戶的保證金可用余額。

（5）執(zhí)行該筆交易符合各項(xiàng)風(fēng)控指標(biāo)。

3、投資者融券賣出時(shí)，至少滿足以下五個(gè)條件：

（1）證券公司有足夠的證券可供融出。

（2）投資者加上本次融券金額的累計(jì)融券金額不超過(guò)融券額度。

（3）執(zhí)行該筆交易投資者所需保證金不超過(guò)其當(dāng)時(shí)賬戶的保證金可用余額。

（4）委托價(jià)格滿足證券交易所規(guī)定的申報(bào)價(jià)格要求。

（5）執(zhí)行該筆交易符合各項(xiàng)風(fēng)控指標(biāo)。  

4、融資買入、融券賣出委托申報(bào)有什么限制

融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股（份）或其整數(shù)倍。

融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最近成交價(jià)，當(dāng)天還沒(méi)有產(chǎn)生成交的，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤價(jià)。低于上述價(jià)格的申報(bào)為無(wú)效申報(bào)。

投資者在融券期間賣出通過(guò)其所有或控制的證券賬戶所持有與其融入證券相同證券的，其賣出該證券的價(jià)格應(yīng)當(dāng)滿足上述要求，但超出融券數(shù)量的部分除外。

5、融資融券交易其他要點(diǎn)：

（1）未了結(jié)相關(guān)合約前，投資者融券賣出所得資金除買券還券外不得他用；

（2）投資者融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日之的融資融券期限順延；合同另有約定的，從其約定。

（3）投資者融資買入或者融券賣出的證券終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日，合同另有約定，從其約定。

（4）每筆融資融券合約期限最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月。

（5）融資融券交易暫不采用大宗交易方式。